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“退款诈骗”的专题风险提示

所属分类:行家慧眼      发布时间:2019-03-19

/betway官网金融消费权益保护联合会

 

随着传统的网购骗术被越来越多的人知晓及防范,骗子的诈骗手法也愈发高明,即使消费者的账户上空空如也,骗子也能从中套取高额资金,而倒霉的消费者将会面临从“零资产”变为“负资产”的窘境。

从网络诈骗信息举报平台公布的年度数据看,虚假兼职诈骗、金额理财诈骗、虚假购物、虚拟商品、退款诈骗等都是市民举报的常见诈骗类型,且网络诈骗的举报数量及人均资金损失呈年度增长趋势。近日,12363金融咨询投诉热线接到了市民张女士的来电,她反映自己遭遇了支付宝退款诈骗,咨询解决的办法。

案例简介  骗子以某淘宝网店客服的身份致电张女士,表示由于商品质量存在问题需要给张女士退款,并详细说出她的淘宝账号、订单流水号及所购店铺商品等信息,以此获得张女士的信任。随后,骗子称需要开通蚂蚁借呗才能操作退款,张女士担心受骗,便用了一张余额为零的银行卡绑定开通蚂蚁借呗,以防范资金损失风险。但在骗子的误导下,张女士糊里糊涂地从借呗中贷款,并将款项转至银行卡,此时骗子称卡里的钱是网店转给客户激活借呗用的,除了退还给张女士的款项外,希望她能把剩余的款项还给网店。张女士将钱转给骗子后,再拨打所谓的客服热线,发现已经成了空号,这才意识到自己可能遭遇了诈骗。

案例启示  联合会建议张女士立刻报警处理,先及时偿还蚂蚁借呗欠款以免征信产生逾期记录,并把详细受骗过程反馈给支付宝客服,举报骗子的账户防止更多人受骗。

    新型网络诈骗屡屡发生,消费者应该如何注重保护自身的财产安全权呢?

    一、网络退款不可信

    据了解,诈骗份子常见的手段已经从诱骗受害者办理互联网小额贷款业务并将钱转入骗子的账户,发展成为利用手机接收短信验证码并开通小额贷款,从而再进行诈骗。但无论诈骗手段如何创新,退款诈骗行为本质上还是通过受害者对网购的退款流程、新兴网络金融交易平台不熟悉等弱点下套。消费者应该切实提高安全意识和防诈骗能力,在接到所谓的商品质量出现问题需要“退款”、“返现”的电话时不要轻易相信,先行联系网购平台客服或商家在线客服进行核实。以淘宝网为例,一般客服均是通过阿里旺旺联系客户,极少出现电话联系的情况,且如果淘宝买家需要退款,只需要点击“申请退款”按钮即可。

    二、网贷业务多留心

    在此类新型的退款诈骗中,“芝麻信用”在多个案件中出现的频率尤其高。芝麻信用可通过对用户进行信用评估,帮助互联网金融企业对用户的还款意愿及还款能力作出结论,继而为用户提供快速授信及现金分期服务。诈骗份子正是盯上了许多消费者潜在的信用额度,因而对于拥有线上极速贷款资质的消费者,在诈骗中容易遭受比一般人多的经济损失。当消费者接到“客服”热线表示可以退款并询问自身芝麻信用值时,必需要提高警惕,不要轻易按照对方指引点击不明链接、扫不明的二维码,更注意不要透露自己的芝麻信用值。除此之外,面对号称可以帮助自己提高芝麻信用或者是提高消费信贷额度的信息,消费者也要多长个心眼,以免掉进诈骗分子设好的圈套。

    三、亲情账户需谨慎

    当前社会网络支付技术发达,为了满足消费者为亲友代付的需求,支付宝、微信钱包等第三方支付平台纷纷推出亲情账户、亲属卡等支付服务,只要双方都是实名账户,就可以开通亲密支付功能,在额度范围内无条件为对方代付。诱导消费者开通亲密支付功能,是退款诈骗中常见的另一种诈骗手段。如果消费者误加诈骗份子的账户,或被诱骗与亲友开通亲密支付功能,很容易导致自身账户及连带亲友账户资金产生损失,因此当我们使用该功能时需谨慎小心,以防诈骗风险。

 

betway官网金融消费权益保护联合会于2013年1月31日正式宣告成立,是经betway官网社团登记管理机关登记注册的金融行业公益性组织,属联合类、非营利性社会团体法人,业务上受人民银行惠州中支指导。

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